26 березня 2026 року в Києві відбулася міжнародна конференція “AML/CFT in Digital World – 2026”, яка об’єднала провідних експертів, фінансові установи, технологічні компанії та аналітичні платформи для обговорення ключових викликів фінансової безпеки у цифрову епоху .

У межах заходу доктор економічних наук, професор, голова UMDS (Ukrainian Modern Digital Science) Тетяна Дмитренко виступила з темою міжнародних санкцій та їх практичного застосування, а також модерувала професійну дискусію, присвячену проблемним питанням верифікації та ідентифікації. Дискусія відбулася за участі експертів з AMLbot, Crystal Intelligence, Global Ledger та провідних практиків комплаєнсу і фінансової безпеки.

Ключовим меседжем стало усвідомлення критичного розриву між формальним комплаєнсом та реальною фінансовою поведінкою. Попри значні інвестиції у AML, KYC та санкційний контроль, сучасна система залишається вразливою до складних схем відмивання коштів, обходу санкцій та шахрайства. Експерти наголосили, що традиційна парадигма «хто ваш клієнт» поступово втрачає ефективність, поступаючись підходу «як клієнт поводиться у фінансових мережах».

Особливу увагу було приділено практичним кейсам обходу санкцій, аналізу криптофінансових потоків та мережевих ризиків. Було підкреслено, що сучасні злочинні екосистеми функціонують як високотехнологічні платформи, використовуючи криптоактиви, юрисдикційні розриви, штучний інтелект та швидку адаптацію до регуляторних змін.

Учасники дійшли висновку, що ефективна протидія фінансовим злочинам потребує фундаментального переходу:
від формального виконання вимог — до реальної аналітики ризиків,
від аналізу окремих транзакцій — до виявлення мережевих зв’язків,
від статичних перевірок — до поведінкової аналітики та прогнозування.

Сучасні інструменти AML, KYC та санкційного контролю вже виходять за межі комплаєнсу, перетворюючись на інструменти забезпечення фінансової безпеки. Однак ключове питання залишається відкритим: чи здатні ми випереджати фінансові злочини — чи лише наздоганяємо їх?